Как вернуть деньги, переведенные по ошибке

перевод денег Деньги

В статье рассказываем как вернуть деньги, переведенные по ошибке. Подробно описываем случаи ошибочного перевода. Даем полную инструкцию, как вернуть ошибочный перевод.

Ситуации ошибочного перевода

Случается, что люди переводят деньги по ошибке незнакомцам. Это может ошибка в одной или нескольких цифрах номера карты, тем не менее, деньги получает другой человек.

Первая ситуация. Вы перевели деньги без заключения договора незнакомому лицу в интернете для оплаты товаров или услуг. В итоге взамен ничего не получили. И получатель денежных средств отказывается их возвращать.

Вторая ситуация. Вы заключили договор с другим юрлицом или ИП. В счёте который выставлен по такому договору был указан неверно ИНН. И при этом наименование юридического лица и предпринимателя полностью совпадает с тем, который указан в договоре, соответственно, деньги тоже ушли не по назначению.

Третья ситуация. Вы одолжили деньги своему знакомому, но через какое-то время он либо деньги не вернул, либо вообще отказывается их возвращать.

Все эти ситуации объединяет то, что лицо, которое получило денежные средства, обогатилось за ваш счет в отсутствие для этого правовых оснований. В гражданском кодексе есть отдельная глава, которая посвящена вопросам обязательств, возникших из неосновательного обогащения. То есть, лицо, которое без основания получило или сберегло денежные средства за счёт другого лица обязано их вернуть.

В первом случае несмотря на то, что вы были намерены заключить договор для того, чтобы приобрести товар или для того, чтобы вам было оказана услуга, фактически встречного предоставления вам не было и доказать то, что между вами и получателем денежных средств были какие-то договорные отношения вряд ли получится.

Во втором случае договор формально заключён с другим лицом, которому деньги не перечислялись, и поэтому очевидно, что он может отказаться исполнять обязательства по такому договору. При этом взыскать деньги с получателя, как со стороны нарушивший договор также не получится.

Надо сделать ремарку. Если вам намерено выставили счёт с другими реквизитами, скорее всего, это мошеннические действия и вернуть денежные средства будет гораздо сложнее.

Это связано с тем, что для этого мошенники используют организации, с которых, как правило, ничего взять или индивидуальных предпринимателей, которым тоже нечего терять. И, соответственно, бороться здесь стоит только, если перечислили крупную сумму.

Что касается третьего случая, когда вы перевели деньги своему знакомому. У нас в стране как-то не принято оформлять заёмные отношения в письменном виде. И при наличии возможности быстро и удобно отправить деньги с карты на карту даже такой документ, как расписка в последнее время не оформляется. Платёжное поручение о переводе денег не всегда признаётся судами в качестве доказательства о наличия заёмных отношений.

Как видим во всех перечисленных случаях договорные отношения фактически отсутствуют и способом защиты является предъявление в суд иска о взыскании неосновательного обогащения. Но прежде чем обращаться в суд с таким иском, необходимо соблюсти досудебный порядок, то есть направить претензию.

Что нужно будет доказать в суде:

  1. Во-первых, это то, что ответчик приобрёл либо сберег денежные средства за счет истца.
  2. Во-вторых, отсутствие оснований для приобретения или сбережения таких денежных средств, которые могут быть установлены законом и иными нормативными правовыми актами или сделкой.
  3. В-третьих, это размер неосновательного обогащения.

Как вернуть деньги, переведенные по ошибке незнакомцу

Какие могут возникнуть сложности? Самое банальное вам ничего неизвестно о получателе денежных средств, в лучшем случае это номер телефона. Ваш банк не предоставит сведений о том, кто является получателем денег, а оператор сотовой связи не предоставит сведения о том, кому принадлежит номер.

Раз лицо неизвестно, то можно обратиться в суд к любому лицу, указав о том, что именно он получил эти денежные средства. Лучше, если таким лицом будет ваш знакомый. Потому что такие требования будут необоснованные, тем самым вы избежите взыскания с вас судебных расходов.

Сразу вместе с иском или непосредственно в рамках рассмотрения дела необходимо ходатайствовать перед судом о затребовании у банка следующий сведений, а именно: о получателе денежных средств (ФИО), о его паспортных данных, ИНН, адресе регистрации и фактического проживание, о расчётном счёте в банке, в котором счёт открыт и о корреспондентском счёте.

После получения ответа на судебный запрос (если в нём есть сведения о получателе), то необходимо заявить суду о замене ненадлежащего ответчика, то есть с вашего знакомого или друга на того, кто действительно получил деньги.

исковое заявление

ли если в ответе на судебный запрос таких сведений не содержится, то необходимо будет заявить ещё одно ходатайство об истребовании доказательств. Но уже у того банка, в котором открыт счёт, на который вы перечисляли денежные средства. При этом ваш знакомый, который окажет вам подобную услугу, ничего вот этого не потеряет, то есть никаких рисков не несёт.

Подходящим ответчиком по иску о взыскании неосновательного обогащения всегда является лицо, которое фактически получило денежные средства. То есть, даже если вы переводили деньги по договоренности с другом, но другому лицу, то с иском необходимо обращаться именно к этому другому лицу.

В ситуации когда вы открыли для своего знакомого кредитную линию и осуществили несколько переводов, можно обратиться в суд с иском о взыскании сразу всей суммы, а не отдельно каждой. Обратиться в суд с таким иском можно в течение трёх лет.

Момент, с которого начинается такой срок, зависит от конкретной ситуации. Но, как правило, это с момента когда лицо узнало или должно было узнать о том, что его права нарушены. Либо когда вы переведя деньги, узнали о том, кто является правильным ответчиком.

Если неосновательное обогащение состоит из нескольких платежей, то срок исковой давности отсчитывается для каждого платежа отдельно. И может возникнуть ситуация, когда для одного платежа срок пропущен (прошло 3 года), а для остальных вполне допустимо обратиться с иском и у вас есть возможность их вернуть.

Течение срока исковой давности приостанавливается на срок фактического исполнения досудебного порядка урегулирования, то есть направили претензию и у вас есть срок в течение которого на неё должны ответить. Пока это срок не пройдёт, трёхгодичный срок не течёт.

На сумму неосновательного обогащения можно начислить также проценты за пользование чужими денежными средствами. Таким образом, если вы перечислили деньги по ошибке либо вам их отказываются возвращать, есть возможность обратиться в суд и в принудительном порядке эти деньги взыскать.

Вывод

Во всех случаях возврат ошибочно переведенных денег банки смогут сделать только при наличии у получателя достаточного количества средств на счёте. Если средств недостаточно, они ничем помочь не смогут. Тогда можно обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении.  

Добавить комментарий